Ngày 30/5, 98Win59 com link không chặn Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ra Thông báo Kết luận 98Win59 com link không chặn số 998/TB-TTNH4 liên quan đến việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại TP Bank.
Vi phạm trong hoạt động giữ hộ vàng
Thực hiện Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17/5/2024 của Chánh 98Win59 com link không chặn, giám sát ngân hàng (TTGSNH) về thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại các tổ chức tín dụng, 98Win game chơi thú miễn phí.
Ngày 23/5/2025, Chánh 98Win59 com link không chặn Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 20/KL-TTNH4 về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại TP Bank.
Qua 98Win59 com link không chặn, NHNN xác định TPBank cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng theo Giấy phép của NHNN; thực hiện chế độ thông tin, báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng, báo cáo trạng thái vàng miếng cơ bản đầy đủ theo quy định; thực hiện niêm yết giá mua, bán vàng; thực hiện các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền (PCRT) cơ bản đầy đủ, nghiêm túc; thực hiện mở sổ sách kế toán và kê khai thuế theo quy định pháp luật thuế, kế toán,... Tuy nhiên, TPBank còn có những thiếu sót, vi phạm trong việc chấp hành chính sách, pháp luật, kinh doanh vàng.
Cụ thể, TPBank đã vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi TPBank giữ hộ nhưng không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng.
Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng của TPBank ban hành; có một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; còn có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chỉ, ngày tháng.
Ngoài ra, ngân hàng này cũng có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về 98Win game chơi thú miễn phí nhằm thu hút khách hàng của 98Win game chơi thú miễn phí khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
98Win59 com link không chặn NHNN xác định TP Bank có nhiều vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng
Vi phạm về hóa đơn bán hàng
98Win59 com link không chặn NHNN cũng chỉ ra, TP Bank có vi phậm trong việc chấp hành quy định của pháp luật về hoạt động PCRT. Có 1 trường hợp tại ngân hàng này thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về PCRT do báo cáo không đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Ngoài ra, TP Bank còn vi phạm trong việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế; Vi phạm về lập hoá đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn theo quy định.
Nguyên nhân của các vi phạm nói trên được 98Win59 com link không chặn xác định do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên TPBank chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Bên cạnh đó Việc hiểu, giải thích, áp dụng quy định về hoạt động kinh doanh vàng khác tại Nghị định số 24/2012/NĐ-CP còn chưa nhất quán, cần có quy định, hướng dẫn rõ ràng, cụ thể hơn, tạo hành lang pháp lý đầy đủ, minh bạch cho 98Win game chơi thú miễn phí hoạt động kinh doanh và cơ quan nhà nước quản lý.
TP Bank từng là một điểm mua vàng được nhiều người lựa chọn
TP Bank phải dừng kinh doanh vàng trang sức do chưa được cấp phép
Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, 98Win59 com link không chặn NHNN đã báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank phát hiện có vi phạm pháp luật, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Căn cứ chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, 98Win game chơi thú miễn phí, buôn lậu - Bộ Công an đã có ý kiến trả lời Văn bản của NHNN. Theo đó, giao Cơ quan Thuế (Tổng cục Thuế nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.
Chánh 98Win59 com link không chặn NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với TPBank liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động PCRT; về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và trạng thái vàng hàng ngày và không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng nhận giữ hộ của khách hàng với tổng số tiền phạt là 380 triệu đồng. Theo báo cáo, TPBank đã chấp hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính.
98Win59 com link không chặn NHNN cũng yêu cầu TPBank chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được NHNN cấp phép hoạt động. Chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, chỉnh sửa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn, chứng từ nêu tại Kết luận thanh tra.
Đồng thời, ngân hàng này cần nghiêm túc chấp hành chế độ thông tin báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng theo quy định của NHNN, xác định giá vàng quy đổi trạng thái báo cáo NHNN theo đúng quy định tại khoản 4 Điều 2 Thông tư số 38/2012/TT-NHNN; thực hiện đúng, đầy đủ các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định pháp luật; chấn chỉnh việc quân lý, lưu trữ thông tin, tài liệu điều chỉnh giá mua bán vàng theo đúng quy trình nội bộ của TPBank.
Lê Phong